BehaviorLab

BehaviorLab

Menu
Напишіть нам

Форензік розслідування: виявлення та запобігання фінансовим злочинам

Професійні послуги форензік для бізнесу: фінансові розслідування, антикорупційний аудит, цифрова криміналістика.

Форензік — це спеціалізовані послуги з виявлення та розслідування фінансових злочинів у вашій компанії. Ми знаходимо схеми розкрадання, визначаємо винних осіб та збираємо докази для суду.

Замовити консультацію

$40М

втрат попереджено завдяки ранньому виявленню внутрішніх загроз

300+

команд та підрозділів захищено з 2017 року

75%

внутрішніх ризиків ідентифіковано до настання фінансових втрат

Чому форензік розслідування потрібне зараз

Фінансові злочини та корпоративне шахрайство залишаються критичною загрозою для бізнесу. Міжнародні дослідження показують масштаб проблеми.

52% організацій стикалися з шахрайством протягом останніх 2 роки.

Кожна друга компанія втрачає гроші через внутрішні або зовнішні злочини

43% випадків шахрайства здійснено зовнішніми сторонами.

Фіктивні постачальники, афілійовані контрагенти, шахрайські схеми з партнерами.

~50% шахрайств сталися через відсутність внутрішнього контролю (29%) або ігнорування існуючого контролю (20%).

Слабкі системи перевірок створюють ідеальні умови для зловживань.

5% доходу щороку втрачають організації внаслідок шахрайських дій.

Компанія з оборотом 100 млн грн втрачає 5 млн щороку — це зарплатний фонд на 20-30 співробітників.

Що таке форензік і навіщо він потрібен бізнесу

Форензік послуги (від англ. forensic — судовий) — це комплекс заходів з виявлення, розслідування та запобігання фінансовим злочинам у компанії. На відміну від звичайного аудиту, який перевіряє правильність ведення обліку, форензік шукає навмисне шахрайство та злочинні схеми.

Ключова відмінність: аудит фіксує помилки в документах, форензік розслідування виявляє конкретних винних осіб та збирає докази їхньої вини. Фінансові розслідування включають аналіз операцій за 1-3 роки, інтерв’ю з співробітниками, цифрову криміналістику та перевірку контрагентів.

Що включає форензік:

  • Розслідування економічних злочинів — виявлення розкрадання та привласнення активів
  • Антикорупційний аудит — перевірка дотримання FCPA, UK Bribery Act
  • Комп’ютерна криміналістика — відновлення видалених даних та виявлення витоків
  • Корпоративна розвідка — перевірка контрагентів та бенефіціарів
  • Управління ризиками шахрайства — діагностика вразливостей системи контролю
  • Супровід судових процесів — підготовка експертних висновків

Результат форензік послуг:

  • Виявлені схеми з конкретними доказами та розрахунком збитків
  • Перелік винних осіб та їхня роль у злочині
  • Юридично обґрунтована база для суду або МВС
  • План повернення коштів через суд або добровільно
  • Система захисту від повторення інцидентів

Форензік послуги: комплексні рішення для бізнесу

Професійні форензік послуги охоплюють весь спектр завдань — від виявлення вже скоєних злочинів до превентивного захисту. Ми поділяємо послуги на дві категорії залежно від вашої ситуації.

Розслідування економічних злочинів

Фінансові розслідування економічних злочинів виявляють схеми розкрадання та привласнення активів у вашій компанії.

Що робимо:

  • Аналізуємо фінансові потоки за 1-3 роки
  • Виявляємо схеми розкрадання та фіктивних постачань
  • Визначаємо винних осіб та розмір збитків
  • Збираємо докази для суду або МВС

Для кого: власники бізнесу, CFO, служби безпеки

Протидія корупції та хабарництву

Антикорупційний аудит перевіряє дотримання міжнародних стандартів та виявляє схеми відкатів.

Що робимо:

  • Перевіряємо відповідність FCPA, UK Bribery Act
  • Виявляємо відкати та конфлікт інтересів
  • Розробляємо антикорупційні політики
  • Навчаємо співробітників

Для кого: компанії з іноземними інвесторами, експортери

Комп’ютерна криміналістика (e-Discovery)

Цифрова криміналістика відновлює видалені дані та виявляє витоки інформації через електронні канали.

Що робимо:

  • Відновлюємо видалені файли та листування
  • Аналізуємо цифрові сліди у комп’ютерах
  • Виявляємо витоки даних та кібератаки
  • Готуємо цифрові докази для суду

Для кого: IT-компанії, жертви кібератак

Корпоративна розвідка (OSINT)

Корпоративна розвідка перевіряє благонадійність контрагентів та виявляє приховані ризики.

Що робимо:

  • Перевіряємо контрагентів та партнерів
  • Виявляємо бенефіціарів та афілійованих осіб
  • Аналізуємо судові справи та борги
  • Перевіряємо на санкційні списки

Для кого: інвестори, служби безпеки, банки

Супроводження судових спорів

Супровід судових процесів включає підготовку експертних висновків та виступи у суді.

Що робимо:

  • Готуємо експертні висновки
  • Розраховуємо розмір збитків
  • Систематизуємо докази
  • Виступаємо як експерти у суді

Для кого: компанії у судових процесах

Антикорупційний комплаєнс для компаній

Антикорупційний комплаєнс створює систему запобігання корупції відповідно до міжнародних стандартів.

Що робимо:

  • Розробляємо Антикорупційну програму
  • Впроваджуємо систему Whistleblowing
  • Створюємо Code of Conduct
  • Проводимо тренінги

Для кого: компанії з іноземним капіталом

Форензік розслідування: виявимо фінансові злочини у вашій компанії

Різниця між своєчасним форензік аудитом і збитками у ₴5 млн?
Зазвичай кілька запитань, які власник не поставив вчасно.

30-хвилинна консультація з експертом. Безкоштовно. Підписуємо NDA.

Отримати консультацію

Як проходить розслідування економічних злочинів

Форензік розслідування проходить у три послідовні етапи — від збору даних до впровадження захисту. Кожен етап має конкретні цілі та результати.

1

Аналіз та оцінка ризиків (3-7 днів)

Перший етап форензік аудиту зосереджений на виявленні вразливостей та потенційних загроз у поточних процесах компанії.

Збір інформації

  • Вивчаємо організаційну структуру та розподіл повноважень
  • Аналізуємо процедури управління ризиками
  • Збираємо фінансові дані за 1-3 роки

Аналіз практик

  • Перевіряємо існуючі політики запобігання шахрайству
  • Аналізуємо звітність, контракти, платіжні документи
  • Проводимо конфіденційні інтерв’ю з керівниками

Виявлення аномалій

  • Шукаємо підозрілі фінансові операції
  • Виявляємо невідповідності між звітами
  • Перевіряємо контрагентів на афілійованість

Звіт про ризики

  • Формуємо перелік виявлених ризиків
  • Розраховуємо потенційні збитки
  • Надаємо рекомендації щодо дій
  • Презентуємо результати керівництву

2

Розробка стратегії захисту (5-10 днів)

Другий етап передбачає створення конкретного плану усунення виявлених ризиків та зміцнення системи контролю.

План дій

  • Визначаємо пріоритетні ризики для негайного реагування
  • Розробляємо план розслідування підозрілих операцій
  • Розраховуємо необхідні ресурси та бюджет
  • Узгоджуємо терміни та контрольні точки

Превентивні заходи

  • Пропонуємо зміни у процедурах контролю
  • Розробляємо антишахрайські політики
  • Створюємо план імплементації
  • Закладаємо механізми моніторингу

3

Імплементація та навчання (опціонально)

Третій етап включає практичне впровадження розроблених рішень та навчання персоналу новим процедурам.

Впровадження

  • Деталізуємо план для кожного підрозділу
  • Проводимо щотижневий моніторинг
  • Коригуємо план на основі результатів

Навчання

  • Організовуємо тренінги з протидії шахрайству
  • Навчаємо процедурам контролю
  • Підвищуємо обізнаність про схеми зловживань

Випадки як форензік розслідування запобігає збиткам

Розслідування виявляють схеми шахрайства, які стандартні перевірки пропускають. Ось випадки, де розслідування економічних злочинів рятують бізнес від втрат.

Кейс 1: Мережа магазинів побутової техніки

Профіль: Регіональна роздрібна мережа, 8 торгових точок, обіг близько ₴35 млн/рік

Проблема:
Власник помітив, що прибутковість падає 6 місяців поспіль, хоча кількість чеків зростає. За даними бухгалтерії показники в нормі. Товарні залишки на складі систематично не сходяться з обліком — нестачі по 15-30 одиниць техніки щомісяця.

Що виявило форензік розслідування:

  • Завідувач складом та регіональний менеджер працювали разом
  • Техніку списували як “пошкоджену при транспортуванні”
  • Реально продавали через приватні оголошення на OLX
  • У схемі брав участь водій, який “забував” вивантажувати частину товару
  • Виявили 127 одиниць техніки, проданої за 11 місяців
  • Термін розслідування: 14 днів

Результат: Через судовий позов повернули ₴520,000 (частково погасили боргом, частково через арешт майна). Двоє співробітників звільнені, одна кримінальна справа. Впровадили відеофіксацію на складі — економія ₴65,000/місяць.

Вартість форензік послуг: ₴42,000
Повернено: ₴520,000 (ROI 12.4x)

Кейс 2: IT-компанія (розробка)

Профіль: Розробка ПЗ для бізнесу, 45 співробітників, база 800+ активних клієнтів

Проблема:
Через 3 тижні після звільнення sales-менеджера 15% клієнтів отримали пропозиції від конкурента з точними знаннями про діючі контракти та ціни. Компанія почала втрачати угоди на поновлення ліцензій.

Що виявила цифрова криміналістика:

  • Менеджер за тиждень до звільнення викачав CRM-базу
  • Надіслав собі на особисту пошту Excel-файл з 830 контактами
  • Видалив листи, але залишилися сліди у логах поштового сервера
  • Через 2 тижні після звільнення влаштувався до конкурента
  • Термін розслідування: 11 днів

Результат:Відшкодування ₴180,000 через суд (моральна шкода + витрати на розслідування). Кримінальна справа за ст. 361 КК України (несанкціонований доступ до інформації). Змінили політику доступів до CRM, впровадили DLP-систему.

Вартість форензік послуг: ₴38,000
Відшкодовано: ₴180,000 + зупинили відтік клієнтів

Кейс 3: Будівельна компанія

Профіль: Середня будівельна компанія, річний оборот ₴120 млн, 4 об’єкти одночасно

Проблема:
Інвестор (приватна особа) планував вкласти ₴8.5 млн у реконструкцію торгового центру. Підрядник надав кошторис з детальним розрахунком, але ціни здавалися завищеними. Потрібна була незалежна перевірка до підписання контракту.

Що виявив форензік аудит (due diligence):

  • Порівняли кошторис з ринковими цінами — завищення на 35-40%
  • Перевірили підрядника: 3 роки на ринку, але 2 судові процеси про невиконання
  • Директор підрядника раніше ліквідував іншу будівельну компанію з боргами ₴2.3 млн
  • У кошторисі закладені “подвійні” позиції (одна робота під різними назвами)
  • Реальна вартість робіт: ₴5.8-6.2 млн замість заявлених ₴8.5 млн
  • Термін перевірки: 9 днів

Результат: Угода з цим підрядником не відбулася. Знайшли іншого — вартість ₴6.4 млн (+10% від нижньої оцінки), але з поетапною оплатою та банківською гарантією. Економія інвестора: ₴2.1 млн.

Вартість форензік послуг: ₴28,000
Збережено: ₴2,100,000 (ROI 75x)

Чому компанії обирають наші форензік розслідування?

Вибір провайдера форензік послуг визначає якість результату та юридичну силу зібраних доказів. Ми пропонуємо шість ключових переваг.

Мультидисциплінарна команда

До кожного проекту залучаємо аудиторів, юристів, IT-фахівців та аналітиків даних. Такий підхід забезпечує повну картину ситуації.

Передові технології аналізу даних

Використовуємо IDEA, ACL, Tableau для аналізу великих обсягів даних. Застосовуємо AI для виявлення прихованих аномалій.

Абсолютна конфіденційність

Підписуємо NDA перед будь-якою роботою. Страхуємо відповідальність на $500,000. За 15 років — жодної витоку інформації.

Докази, які приймаються судами

Наші експертні висновки відповідають КПК України. 87% клієнтів виграли судові процеси завдяки нашій доказовій базі.

Міжнародні сертифікації експертів

CFE, CISA, CIA — команда має ключові сертифікації. Члени ACFE та ISACA, що підтверджує світовий рівень.

Індустрії, для яких форензік критично важливий

Форензік послуги мають галузеву специфіку — кожна індустрія стикається з унікальними видами шахрайства.

Фінансові послуги

Державний сектор

Технології та SaaS

Логістика та транспорт

Енергетика

Роздрібна торгівля та електронна комерція

Виробництво та промисловість

Фармацевтика

Захистіть свій бізнес від фінансових злочинів

Кожен день затримки форензік розслідування коштує… Шахрайство не зупиняється само — воно лише поглиблюється.

Головний офіс: м.Київ, вулиця Мечникова, 2, індекс: 02000
Електронна пошта: contact@behaviorlab.com.ua
Телефон: +38 (098) 745-95-06
Telegram: t.me/behaviorlabua





    Відповіді на поширені запитання про форензік послуги

    Клієнти часто ставлять схожі питання про форензік послуги, їхню вартість та методологію. Ми зібрали вісім найпопулярніших запитань.

    Які види корпоративного шахрайства існують і як їх розпізнати?

    Найпоширеніші схеми:

    • привласнення активів (42%) — крадіжки готівки та товарів;
    • корупція та відкати (35%) — хабарництво та конфлікт інтересів;
    • маніпуляції зі звітністю (10%) — завищення доходів;
    • шахрайство з контрагентами (8%) — фіктивні постачання;
    • кіберзлочини (5%) — витік даних. Розпізнати можна за фінансовими аномаліями та скаргами співробітників.

    Експрес-діагностика коштує від 15,000 грн (2-4 дні), стандартне фінансове розслідування — від 35,000 грн (7-14 днів), комплексний форензік аудит — від 70,000 грн (14-30 днів). У вартість входить робота команди, аналіз документів, інтерв’ю, детальний звіт та презентація керівництву. Перша консультація безкоштовна.

    Експрес-діагностика займає 4-7 днів, стандартне форензік розслідування — 7-21 день, складні транскордонні справи — 30-60 днів. У 85% випадків надаємо попередні висновки протягом перших 7 днів. Якщо ситуація критична, працюємо цілодобово для прискорення.

    Цифрова криміналістика включає п’ять етапів. Ідентифікуємо джерела даних — комп’ютери, телефони, сервери. Створюємо forensic-копії без порушення цілісності. Витягуємо дані, включаючи видалені файли. Обробляємо інформацію — видаляємо дублікати. Аналізуємо patterns та незвичні дії. Використовуємо EnCase, FTK, Cellebrite. Фінальний звіт містить докази для суду.

    Внутрішній аудит перевіряє процеси та шукає помилки. Проводиться планово для керівництва. Форензік послуги шукають навмисне шахрайство та виявляють винних осіб. Проводяться як реакція на підозри. Результати використовуються для суду та МВС. Простіше: аудитор перевіряє правильність оформлення, форензік-експерт шукає хто вкрав.