Перевірити контрагента: професійна перевірка для безпеки вашого бізнесу
Перевірити контрагента перед підписанням — це ваш захист від втрат у ₴500 тис.–₴5 млн, податкових доначислень і зірваних поставок.
Коли ви вирішуєте перевірити бізнес-партнера, ми виявляємо приховані ризики через комплексну перевірку контрагента: фінансову стійкість, реальність діяльності, санкційні зв’язки, судові справи.
Отримуєте конкретні відповіді — чи безпечна угода, чи витримає партнер навантаження, чи не є компанія фіктивною — за 3–14 днів залежно від глибини аналізу.
$40М
втрат попереджено завдяки ранньому виявленню внутрішніх загроз
300+
команд та підрозділів захищено з 2017 року
75%
внутрішніх ризиків ідентифіковано до настання фінансових втрат
Чому потрібно перевірити контрагента перед укладанням договору
Стандартна перевірка контрагентів обмежується витягом з ЄДР — цього недостатньо для захисту. Перевірити контрагента на ризиковість означає отримати відповіді на критичні питання: чи реальна компанія, чи має ресурси виконати зобов’язання, чи безпечна для бізнесу.
Фінансові втрати: від ₴500 тис. до ₴5 млн
25% компаній втратили такі суми через партнерів, яких не встигли перевірити вчасно. Перевірка контрагентів виявляє фіктивних постачальників, завищені ціни, підроблені документи.
Податкові доначислення: 20% від суми + штрафи
Партнер виявився технічною компанією — податкова знімає кредит ПДВ, донараховує податки. Навіть якщо ви діяли добросовісно, перевірити контрагента на благонадійність було необхідно.
Зірвані поставки: ₴50–100 тис. збитків щомісяця
13% компаній пережили зупинку виробництва через ненадійних постачальників. Перевірка контрагентів запобігає таким ситуаціям.
Репутаційні втрати
Зв’язок із підсанкційною особою або скандальною компанією. Перевірити свого контрагента пізно — ваше ім’я вже поруч із проблемною фірмою.
Чим наші послуги з перевірки контрагентів відрізняються
Перевірка контрагентів — це комплексний аналіз чотирьох напрямків: юридичного, фінансового, санкційного, репутаційного. Перевірити контрагента означає отримати не довідки, а конкретні висновки про безпеку угоди.
Комплексна перевірка, а не просто витяг з ЄДР
Чому: Реєстраційні дані показують що заявлено. Реальна діяльність показує ким компанія є насправді.
Вплив: Ми перевіряємо фактичну діяльність, фінансовий стан, судові справи, зв’язки з підсанкційними особами—виявляючи чи бізнес реальний.
Середній результат: виявлення ₴2.4 млн прихованих ризиків на контрагента
Ваша безпека — наш пріоритет
Чому: Універсальні чек-листи пропускають специфічні галузеві ризики.
Вплив: Перевірка контрагентів адаптується під ваші критерії (санкційні ризики, податкова благонадійність, фінансова стабільність) — надаючи висновки, які захищають бізнес.
Результат: на 70% швидша перевірка завдяки фокусу на пріоритетах
Польова розвідка + Аналітика даних = Точність
Чому: Відкриті дані часто неповні або застарілі.
Вплив: Поєднуємо аналіз баз даних з польовою перевіркою (візити, співбесіди, перехресні перевірки)—виявляючи реальну картину.
Результат: 89% точність при перевірці контрагента та виявленні проблемних партнерів (середній показник галузі: 62%)
Інтегрована перспектива: Юридична + Фінансова + Репутаційна
Чому: Фрагментовані перевірки від різних джерел створюють прогалини.
Вплив: Єдина команда координує юридичну, фінансову, санкційну, репутаційну перевірку—показуючи як ризики накладаються або компенсують один одного.
Один звіт. Одна правда. Жодних сюрпризів.
Прозорість: оновлення кожні 48 годин, прямий зв’язок з керівником проєкту, онлайн-доступ до результатів.
Комплексні послуги: перевірка контрагентів за всіма напрямками
Перевірити контрагента необхідно при пошуку постачальника, клієнта або бізнес-партнера — наші послуги надають ясність для захисту бізнесу та прискорення зростання.
Ми інтегруємо чотири критичні напрямки перевірки в одне координоване дослідження—усуваючи прогалини, де ховаються ризики.
Юридична перевірка Financial Due Diligence
Перевірка реєстрації, установчих документів, бенефіціарних власників, судових справ та виконавчих проваджень.
Результат: Звіт про юридичну чистоту, ризики оспорювання угод, наявність обтяжень
Санкційна та комплаєнс перевірка
Скринінг за санкційними списками, перевірка зв’язків, аналіз PEP, перевірка на відмивання коштів.
Результат: Висновок про санкційні ризики, зв’язки з агресором, комплаєнс-статус
Фінансова перевірка
Фінансовий дью-ділідженс: оцінка стійкості, аналіз звітності, перевірка боргів
Результат: Оцінка платоспроможності, фінансові ризики, рекомендації щодо лімітів
Репутаційна перевірка
Аналіз ЗМІ, соціальних мереж, відгуків, перевірка ділової репутації та благонадійності керівництва.
Результат: Репутаційний профіль, виявлені інциденти, оцінка надійності
Додаткові послуги розслідування
Перевірити контрагента на “фіктивність”
Аналіз ознак фіктивного підприємництва, перевірка реальної діяльності, візит за адресою, співбесіди
Операційна перевірка
Оцінка виробничих потужностей, перевірка складів, аналіз ланцюгів постачання, оцінка спроможності виконати контракт
Перевірка бенефіціарів
Встановлення справжніх власників, аналіз структури власності, виявлення схованих зв’язків
Перевірити свого контрагента: дізнайтесь про приховані ризики
Різниця між успішним контрактом і збитками в ₴5 млн? Зазвичай 5 питань, які ніхто не поставив.
30-хвилинна консультація. Безкоштовно. З NDA.
Реальні кейси: як перевірка контрагентів запобігла втратам
Реальні випадки збережень та захисту бізнесу. Перевірка контрагентів виявила критичні проблеми, які стандартні перевірки пропустили — захистивши мільйони та запобігши збиткам.
Кейс 1: IT-підрядник на ERP-систему
Профіль: Впровадження ERP-системи для виробничого підприємства, бюджет проєкту ₴18.5 млн, термін 8 місяців
Що виявили:
- Компанія на ринку 1.5 роки, в команді згідно LinkedIn — 4 особи
- Директор та єдиний власник — 29 років, паралельно керує ще 2 IT-компаніями
- Показали демо на базі готового open source рішення, представили як власну розробку
- В портфоліо 8 проєктів — при перевірці 5 компаній заявили, що проєкт не завершено або була участь як субпідрядник
- Фінзвітність за минулий рік: дохід ₴4.2 млн (проєкт у 4+ рази більший за річний оборот)
- Юрадреса — коворкінг, жодного офісу чи серверної інфраструктури
- Запитали контакти референсів — надали email-адреси на gmail, жодного корпоративного контакту
Що клієнт хотів знати: Чи має підрядник технічну спроможність та ресурси завершити впровадження? Що буде через рік з техпідтримкою?
Що ми порекомендували: Високий ризик провалу проєкту. Компанія не має досвіду проєктів такого масштабу, технічних ресурсів, фінансової подушки на випадок затримок. Рекомендуємо або відмовитись, або скоротити обсяг до пілотного проєкту на ₴3-4 млн.
Результат: Клієнт провів додатковий тендер, залучив компанію-інтегратора (11 років на ринку, 40+ співробітників). Вартість збільшилась до ₴21.3 млн (+15%), але в договір включили гарантії, етапну оплату, підтримку на 3 роки.
Реальність: Компанія-підрядник через 6 місяців взяла ще 3 проєкти одночасно, не впоралась з навантаженням. 2 клієнти подали позови про невиконання зобов’язань (це публічно в ЄДРСР). Один з проєктів завис на 70% готовності.
Кейс 2: Постачальник медобладнання
Профіль: Закупівля медичного обладнання для приватної клініки, сума контракту ₴34 млн, передбачена передоплата 40%
При перевірці контрагента виявили:
- Компанія імпортер, працює 4 роки, офіційно є дилером азійського виробника
- Директор (25% акцій) раніше був співвласником іншої медкомпанії, яку було ліквідовано в 2021 році
- Склад: орендований, 600 м², договір оренди на 11 місяців, без права викупу
- Перевірили сертифікати: виробник справжній, але сертифікат дилера виданий на іншу назву компанії
- Знайшли у Prozorro 4 контракти з держлікарнями — 2 виконані зі скаргами на якість, 1 розірвано, 1 в суді (₴8.3 млн)
- Запитали у виробника напряму — підтвердили, що це дилер, але “з обмеженими правами” і не рекомендували для великих проєктів
- Фінансові показники: оборот ₴52 млн/рік, але борг перед постачальниками ₴14 млн
Що клієнт хотів знати: Чи отримають вони оригінальне обладнання в термін? Чи буде гарантійне обслуговування? Що робити з передоплатою 40%?
Що ми порекомендували: Не підписувати на запропонованих умовах. Ризики: велика передоплата при проблемах з фінансовою стійкістю, обмежені права дилера можуть не покривати гарантійне обслуговування, судові спори говорять про системні проблеми. Якщо клієнт наполягає на цьому постачальнику — мінімізувати передоплату до 15%, вимагати банківську гарантію, включити штрафи за затримку.
Результат: Клієнт вийшов напряму на офіційного імпортера (більша компанія, ексклюзивний дилер). Ціна вища на ₴2.8 млн (8%), але умови: передоплата 20%, гарантія виробника 3 роки, сервісний центр в Україні, штрафні санкції за затримку прописані в договорі.
Реальність: Через 5 місяців у постачальника, якого перевіряли, стався конфлікт з виробником — дилерство скасовано через порушення умов. Компанія продовжує працювати, але обладнання купує через третіх осіб без офіційних гарантій.
Чому компанії обирають нас, щоб перевірити контрагента
Ми допомагаємо компаніям з різних галузей перевірити своїх партнерів з впевненістю та ясністю.
Ось чому вони довіряють нам свій бізнес.
Розуміємо специфіку
Наша команда — колишні комплаєнс-офіцери банків, експерти з DD, юристи, фінансові аналітики. Коли ви доручаєте нам перевірити контрагента, ми знаємо як працюють технічні компанії, фіктивні структури, відкатні схеми.
Висновки орієнтовані на захист вашого бізнесу, а не формальні галочки.
Попереджаємо, а не просто звітуємо
Ми не даємо абстрактні висновки. Коли ви просите перевірити контрагента, отримуєте конкретику: “Ось що станеться через 90 днів якщо підпишете — і як уникнути.”
На 40% швидше виявлення проблемних партнерів завдяки фокусу на критичних сигналах.
Галузевий досвід + Знання схем
100+ перевірок у будівництві, ІТ, логістиці, виробництві, торгівлі. Перевірити свого бізнес-партнера в логістиці — не те саме, що в ІТ. Ризики різні, методи різні.
Ми знаємо схеми шахрайства у кожній галузі та швидко виявляємо червоні прапорці, які інші пропускають.
Для яких галузей ми допомагаємо перевірити контрагента
Глибока секторна експертиза у перевірці контрагентів в різних індустріях означає, що ми розуміємо вашу ринкову динаміку, операційні виклики та специфічні ризики, які можуть вплинути на ваші угоди.
Фінансові послуги
Будівництво
Технології та SaaS
Логістика та транспорт
Роздрібна торгівля та електронна комерція
Виробництво та промисловість
Дізнайтесь правду про контрагента перед підписанням договору
Безкоштовна консультація допоможе вам оцінити ситуацію та зрозуміти, що потрібно, щоб перевірити контрагента для вашої угоди.
Головний офіс: м.Київ, вулиця Мечникова, 2, індекс: 02000
Електронна пошта: contact@behaviorlab.com.ua
Телефон: +38 (098) 745-95-06
Telegram: t.me/behaviorlabua
Часті питання про Counterparty Due Diligence(CDD)
Швидкі відповіді про Counterparty Due Diligence послуги, методи, процеси та як ми допомагаємо компаніям знижувати ризики контрагентів.
Скільки часу займає перевірка контрагента?
Терміни залежать від обсягу перевірки та доступності інформації:
- Базова перевірка контрагента (реєстраційні дані, фінанси, судові справи) — 3–5 робочих днів
- Експрес-формат для термінових ситуацій — 1–2 робочі дні
- Поглиблена перевірка (складна структура власності, офшори, множинні зв’язки) — 7–14 робочих днів
Точний термін обговорюємо після аналізу специфіки вашої ситуації.
Скільки коштує перевірити контрагента?
Вартість залежить від обсягу перевірки, складності структури власності та необхідності польових досліджень.
Базова перевірка зазвичай займає 3-5 днів, поглиблений due diligence — 7-14 днів.
Щоб отримати точний розрахунок вартості для вашого випадку, замовте безкоштовну 30-хвилинну консультацію.
З якими сумами контрактів ви працюєте?
Наш досвід охоплює широкий діапазон угод:
- Основний фокус: контракти від ₴500 тис. до ₴50 млн
- Працювали з проєктами від ₴300 тис. (малий бізнес) до ₴150+ млн (великі корпорації)
- Галузі: будівництво, ІТ, логістика, виробництво, торгівля, енергетика
Для контрактів нижче ₴300 тис. комплексна перевірка може бути економічно недоцільною — в таких випадках пропонуємо спрощений формат або експрес-аналіз.
Що якщо ви знайдете серйозні проблеми під час перевірки контрагента?
Наша мета — об’єктивно показати ризики та їх можливий вплив на вашу угоду.
Ми не приймаємо рішення замість вас, а надаємо структуровану інформацію для вашого вибору:
Помірні ризики → рекомендації щодо коригування умов (забезпечення, етапні платежі, додаткові гарантії)
Середні ризики → пропозиції додаткових заходів (регулярний моніторинг, страхування, верифікація документів)
Критичні ризики (фіктивність, підроблені документи, санкційні обмеження) → обґрунтування, чому співпраця може бути неприйнятною
Більшість контрагентів отримують позитивний висновок — часто з уточненнями щодо безпечніших умов.
Чи можете ви здійснювати постійний моніторинг контрагентів?
Так. Частина наших клієнтів замовляє регулярний моніторинг ключових партнерів і постачальників.
Що відстежуємо:
- Зміни в керівництві та структурі власності
- Нові судові процеси та виконавчі провадження
- Динаміка фінансового стану
- Санкційні списки (національні та міжнародні)
- Репутаційні ризики в медіа та публічному просторі
Формати: щомісячний або щоквартальний моніторинг залежно від вартості контракту та профілю ризику.
Перевага: команда, яка провела початкову перевірку, краще розуміє контекст і швидше виявляє значущі зміни.